דודתך טוענת למעשה לצוואה בעל-פה. ישנן הרבה דרישות חוקיות כדי שצוואה כזו תהיה תקפה. אחת מהן בבירור אינה מתקיימת – אם אין עד שני ששמע את הדברים, לא יינתן לצוואה תוקף, ובירושה על פי דין יזכו ילדי המנוח, כלומר אתה ואחיך.

בעיקרון, מוטב שתפנו לעו"ד אחר. לפי חוק הירושה, מי שערך צוואה, אסור לו או לבן-זוגו (את הינך בת זוגו של מי שמבקש לנסח את הצוואה) לרשת לפיה. פירוש הדבר הוא שרק החלק שמזכה את אחותך יישאר בתוקף, ואילו החלק שמדבר עליך – יבוטל. לא ציינת אם ישנם אחים ואחיות נוספים, או קרובי משפחה אחרים, אשר עלולים לערער על תוקף הצוואה, ולכך נודעת חשיבות. אמנם, אם איש לא ינסה לתקוף את הצוואה, יתכן שהיא תקוים, כיון שהפגם הזה לא ייוודע, אבל לא כדאי לקחת סיכון.

למעשה לא "ירשתם" את הכספים, כיון שכספי ביטוח, בין אם ברכיב הריסק או ברכיב החיסכון, אינם מהווים חלק מהעיזבון. אם אתה ויתר אחיך רשומים כמוטבים בפוליסה, ואם העיקול אכן הוטל רק אחרי פטירת אבא ז"ל, אזי הכספים מגיעים לכם. פנו לבית המשפט ובקשו את הסרת העיקול.

העובדה שסבתך תתגורר בבית אבות לא מונעת ממנה לשנות את הצוואה. רק אם כושרה המנטאלי נפגע באופן כזה שהיא אינה כשירה עוד לשנות את צוואתה, תיווצר מניעה כזו. אני מציעה תמיד לדאוג לאישור רפואי פסיכו-גריאטרי ממועד סמוך ככל שניתן למועד חתימת הצוואה, על מנת שזו לא תיפסל בעתיד בשל ספק בצלילותו של המצווה.

במקרה זה נחוץ להגיש תביעות מתאימות לבית המשפט – מחד – לקביעה מי הם יורשי הבעל ומי הם יורשי האישה, ומאידך – לקביעה מי היה בעלים בנכסים של בני הזוג הללו, והאם חל ביניהם שיתוף נכסים. גם אם הרכוש היה רשום כולו על שם הבעל, עדיין יורשי האישה באים בנעליה, ויכולים להגיש תביעה אחרי מותה, ולבקש לקבל חלק מהרכוש, בין אם מכוח חזקת השיתוף או מכוח הסדר איזון המשאבים. הצלחת התביעה תלויה בכך שהאישה, במהלך חייה, לא וויתרה על זכותה לתבוע שיתוף בנכסי הבעל.